付临门:打击洗钱 我们共同的责任

2021-08-08T01:03:44+08:008月 8th, 2021|新闻公告, 行业动态|

什么是洗钱 洗钱的概念是什么 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质,将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。 洗钱的危害 洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下加强反洗钱工作具有十分重要的意义。 反洗钱知多少,戳视频GET 反洗钱知识宣传 个人如何防范洗钱活动 可能大多数人觉得洗钱活动离我们生活太远,其实我们在金融机构办理业务时就参与了防范洗钱活动,加入了反洗钱的行列人们应从以下5个方面防范洗钱活动: 1 主动配合金融机构进行客户身份识别 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写身份信息,如您的姓名年龄职业联系方式等;配合金融机构以电话信函电子邮件等方式确认您的身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。 2 保管好自己的身份证件和账户 一是不要出租出借自己的身份证件。 二是不要出租出借自己的账户。金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官毒贩恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉作掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租出借账户既是对您自身的保护,也是守法公民应尽的义务。 三是不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一,有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利;有人通过自己的账户为他人提现,间接帮助他人进行诈骗或携款潜逃。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。 3 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙 即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用。 4 选择安全可靠的金融机构 金融机构为客户提供融资资产管理财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持转移资金清洗黑钱,成为社会公害一个为您频繁通融违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户因此,一定要选择安全可靠严格履行反洗钱义务的金融机构。 5 支持国家反洗钱工作也是在保护自己的利益 勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。