新闻公告

付临门公司最新信息公告

付临门:打击洗钱 我们共同的责任

2021-08-08T01:03:44+08:008月 8th, 2021|新闻公告, 行业动态|

什么是洗钱 洗钱的概念是什么 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质,将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。 洗钱的危害 洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下加强反洗钱工作具有十分重要的意义。 反洗钱知多少,戳视频GET 反洗钱知识宣传 个人如何防范洗钱活动 可能大多数人觉得洗钱活动离我们生活太远,其实我们在金融机构办理业务时就参与了防范洗钱活动,加入了反洗钱的行列人们应从以下5个方面防范洗钱活动: 1 主动配合金融机构进行客户身份识别 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写身份信息,如您的姓名年龄职业联系方式等;配合金融机构以电话信函电子邮件等方式确认您的身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。 2 保管好自己的身份证件和账户 一是不要出租出借自己的身份证件。 二是不要出租出借自己的账户。金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官毒贩恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉作掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租出借账户既是对您自身的保护,也是守法公民应尽的义务。 三是不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一,有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利;有人通过自己的账户为他人提现,间接帮助他人进行诈骗或携款潜逃。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。 3 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙 即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用。 4 选择安全可靠的金融机构 金融机构为客户提供融资资产管理财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持转移资金清洗黑钱,成为社会公害一个为您频繁通融违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户因此,一定要选择安全可靠严格履行反洗钱义务的金融机构。 5 支持国家反洗钱工作也是在保护自己的利益 勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

付临门再获锦旗,真情扶贫赢赞誉

2021-08-08T00:00:10+08:008月 8th, 2021|新闻公告|

真情为民,扶危济困。近日,付临门收到由宁夏省隆德县沙塘镇光联村支部委员会送来的感谢信和锦旗,来信内容淳朴真切,字里行间饱含了对付临门一直以来支持帮扶光联村脱贫致富的感谢之情。     隆德县位于风景宜人的六盘山脚下,资源丰富,环境优美。“天高云淡,望断南飞雁,屈指行程二万……”,提到六盘山,就能想到毛主席的这首气壮山河的诗篇,历史上隆德县因特殊的地理位置而成兵家必争之地,新时期红色的隆德县则因独具特色的美丽乡村建设和扶贫广受关注。 这是由政府、企业、组织等多方参与的扶贫工程,付临门宁夏分公司也积极响应国家“精准扶贫”的号召,从2019年起就与隆德县沙塘镇下属的光联村结成定点帮扶对子,从光联村脱贫攻坚的重点和难点着手,充分利用自身的行业资源优势,助力当地政府精准施策,依托光联村的特色资源做强产业,拓宽群众增收渠道,脱贫成效显著。 此前,在“付临门精准扶贫进光联”公益活动签约仪式现场,付临门宁夏分公司副总经理李胜春代表公司向光联村捐赠9万元的帮扶资金,达成了以发展生态养殖产业为主的帮扶计划,还看望了村里的留守老人,为他们送去生活物资。 今年,付临门携手人行银川中支和人行隆德县支行,赴光联村开展“爱心环保行 助乡村振兴”公益活动,并捐赠了垃圾清运车、电脑等物资,用以改善光联村的人居环境、助力美丽乡村建设。 通过持续帮扶和光联村自身努力,如今的光联村村容村貌、村民生活都展现出多姿多彩的新光景。 一封特殊的感谢信,一面温暖的锦旗,背后是付临门与光联村浓浓的扶贫情,更是一份沉甸甸的责任。作为一家有温度的企业,付临门致力于在支付领域稳健前行的同时,也将继续笃行公益之举,以感恩之心回馈社会!

反洗钱再获肯定 征文活动付临门获奖

2021-08-01T08:45:43+08:008月 1st, 2021|新闻公告|

为进一步提高反洗钱研究工作水平,做好《反洗钱法》及有关规章制度学习宣传,中国人民银行反洗钱局于今年4~6月在全国组织开展了2021年反洗钱征文比赛活动。 中国人民银行太原中心支行反洗钱处向辖内机构下发了本次征文活动的通知,付临门山西分公司积极响应,立足我司反洗钱工作的实践经验与总结,撰写题目为《打击反洗钱,恪守合规底线》的学术文章,并一举获得本次活动“优秀奖”。     该文从全球化背景下的新型反洗钱现状、对非银行金融机构反洗钱工作的建议、未来生物识别与人工智能在反洗钱领域的应用等方面,进行深刻剖析。 长期以来,反洗钱工作一直是国家关注的重点,我国的反洗钱监管法律制度也在不断完善。中国人民银行在抓紧推动修改《反洗钱法》的同时,也在制定规章以及规范性文件细化有关规定和要求。并于今年印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,从而进一步充实我国反洗钱监管法律制度体系。   近年来,付临门一直高度重视反洗钱工作。在内部,通过组织全体员工进行反洗钱知识培训,提高员工反洗钱知识水平;对外部,通过微信公众号、微博等媒介,以知识科普、漫画、趣味视频等丰富形式,多次开展线上反洗钱知识宣导。 此外付临门还号召全国分公司,通过发放宣传单、走进社区商铺开展反洗钱知识宣讲等线下活动,不断提高反洗钱知识宣传覆盖面,引导社会公众加入到反洗钱行动中来,共同打击洗钱犯罪行为,减少洗钱犯罪行为的发生。这些活动也受到上级各主管部门的多次认可与肯定。   反洗钱是一项长期的工作,需要银行、金融机构和支付机构协同合作,加大审查力度,提高监管标准,在各个业务环节中仔细筛查,落实细节,严把客户身份识别和交易真实性核实,将反洗钱放在合规工作的首位,把符合反洗钱规定作为开展业务的前提。未来,付临门将结合业务实际,持续强化自身反洗钱基础能力建设,输出有价值的反洗钱宣传内容,提高反洗钱工作有效性、为预防和遏制洗钱活动贡献一份力量。  

付临门,用支付为人民服务

2021-07-11T12:30:15+08:007月 11th, 2021|新闻公告|

从高铁高速,看中国速度 从新冠战“疫”,看中国效率 从5G通信、移动支付 看中国从“跟跑”到“领跑” 近百年来,从觉醒到崛起 中国,一直在让世界刮目相看 如今遥遥领先的移动支付普及率 离不开移动支付便民工程的努力 日常生活中你已然深受其“惠” 让我们看一看全国移动支付便民工程现已全面深入交通、零售、餐饮、文旅、教育、医疗、公共缴费等与民生密切相关的领域,充分满足人民对安全、便捷、高效支付服务的需求。   现阶段,已为1750多个市县公交、39个城市地铁,超过30万家百货超市便利店的品牌门店、300多万家餐饮商户,约1700个5A和4A级景区、150个酒店品牌及2.5万家门店和3300所高校提供移动支付服务;为3000多万家商户提供便利结算服务;联合各地政府,为230余个城市发放惠民消费券;在全国建设了近30000个普惠金融服务点;协助完成农产品收购交易金额超3000亿元;累计发行3220万张乡村振兴主题卡助力乡村振兴;赋能中国智慧城市建设,将金融科技能力转化为便捷创新力量。   村头的小卖部化身为“小银行” 村民取钱再也不用跑几十里山路 连转账、交水电煤、缴电话费也都能办 切实解决农村地区的“数字鸿沟”     助农最后1公里有效打通 推广农产品收购业务帮助菜农解决卖菜困境 在“田间的财务室”就能当面到账 菜商不用一趟趟跑银行了       通过银行业统一移动支付APP“云闪付” 为商户提供便利结算服务 将商户从算账、结账中解脱出来 化身“街角自助餐”的“甩手掌柜”       如今就算身处雪域高原 出门也跟大城市一样方便 坐公交就能到达布达拉宫朝圣 刷云闪付还有优惠可享   银联移动支付现已基本覆盖国内地铁场景 坐地铁,挥一挥手机就通过 城市节奏的早高峰 能快一点是一点   一部手机让校园生活轻松畅行 吃食堂、逛超市,忘带校园卡也没事 用云闪付就轻松搞定 先领惠民消费券再消费       买衣、买菜都能优惠 让买卖双方全都划算 乡村振兴主题卡提供便捷贷款等服务   村民在家门口就能贷到款