近日,持牌支付机构拉卡拉因涉七项违规领央行359万元罚单。

行政处罚决定书文号“银管罚〔2021〕26号”显示,拉卡拉支付股份有限公司因存在“违反外包管理规定;未落实交易信息真实、完整、可追溯要求等”七项违法行为,具体为:

1.违反外包管理规定;

 2.未落实交易信息真实、完整、可追溯要求;

 3.未按规定设置收单银行结算账户;

 4.未落实本地化经营要求;

 5.未与商户签订受理协议; 

6.未如实提供有关资料; 

7.未留存商户培训材料。

中国人民银行营业管理部对拉卡拉公司警告,没收违法所得9.4224万元,并处罚款350万元,罚没合计359.4224万元。

同时被罚的还有时任拉卡拉副总裁宁一丁。 罚单显示,宁一丁对拉卡拉支付股份有限公司“1.违反外包管理规定;2.未落实交易信息真实、完整、可追溯要求。”的违法行为负有责任,中国人民银行营业管理部对其警告,并处罚款15万元。